In einen Fonds investieren? Überprüfen Sie diese 10 Punkte

Immer mehr Verbraucher stellen fest, dass sich Sparen nicht lohnt. Die Sparquote kann mit der Inflation 2013 nicht mithalten, was bedeutet, dass Ihre Ersparnisse jedes Jahr ein paar Prozent weniger wert sind. Viele Sparer suchen nach Alternativen. Investieren? Die Aktienkurse zeigen wieder einen Aufwärtstrend. Das Boarding am Anfang einer Scrambling-Linie kann eine Menge Gewinn bringen. Die Aussichten sind nicht schlecht. Beginnen Sie bei Bedarf vorsichtig mit der Anlage in einen Investmentfonds. In diesem Artikel ein paar Tipps, die Sie beachten sollten, wenn Sie in einen Fonds investieren möchten. Anlegern wird empfohlen, eine Art Checkliste auszufüllen. Dies verhindert, dass Sie einen defekten Investmentfonds betreten. Betrachten Sie insbesondere die Kosten, die Rendite, den Ruf des Managers, das Risiko und die Gebühr für den Manager.

Kosten

Die meisten Investoren betrachten die Rendite, aber auch die Kosten. Wenn sie höher sind als bei vergleichbaren Fonds, kann das einen großen Unterschied machen. Kosten, die um ein halbes Prozent höher sind, scheinen nicht viel zu sein, sind aber auf längere Sicht erheblich weniger effizient. Die Kosten sind in der TER (Total Expense Ratio) angegeben. Werfen Sie einen Blick auf den Fondsvergleich des Vereniging van Effecten Bezitters (VEB) auf der Website des Financial Telegraaf: DFT.nl.

Rückkehr

Es geht um die endgültige Rückkehr. Leider können Sie nicht überprüfen, wie die Rendite in der Zukunft aussehen wird, aber Sie können sehen, was es in den letzten Jahren war. Diese Historie sagt Ihnen etwas über den Ansatz des Fonds und darüber, ob er erfolgreich war. Gehen Sie dafür nicht zu weit zurück. Die Chancen stehen gut, dass die Manager, die für einen bestimmten Ansatz verantwortlich waren, jetzt woanders arbeiten.

Administrator

Die Person des Managers ist nicht unwichtig. Kann sogar einen Unterschied machen. Ist es jemand, der jahrelange Erfahrung hat und auch in schlechten Jahren gute Ergebnisse erzielt hat? Dann sind Sie vielleicht auf dem richtigen Weg.

Fund House

Der Anbieter des Fonds ist neben dem Manager einen Scheck wert. Ist dieses Fondshaus schon länger auf einem bestimmten Markt aktiv oder bietet es eine breite Palette von Fonds an? Ist man spezialisiert oder nicht? Wichtig ist auch die Größe des Fondshauses. Wenn ein Fondshaus klein ist, aber ein breites, fragmentiertes Fondsspektrum bietet, wird dies im Allgemeinen nicht empfohlen.

Risiko

Wie viel Risiko möchten Sie mit Ihrem investierten Kapital eingehen? Wie bestimmen Sie, ob das Risikoprofil eines Fonds zu Ihnen passt? In der Regel wird die Volatilität betrachtet, die Bewegung im Kurs. Wenn es unberechenbar ist, mit hohen Spitzen und tiefen Tälern, geht der Fonds wahrscheinlich ein angemessenes Risiko ein. Eine stabile Linie, die sehr allmählich (vorzugsweise nach oben) verläuft, zeigt das Gegenteil an. Überprüfen Sie auch den oben genannten Fondsvergleich auf DFT.nl.

Gesamtes investiertes Kapital

Das gesamte investierte Kapital eines Fonds ist wichtig, da auch Fixkosten anfallen. Diese belasten einen kleinen Fonds stärker als einen großen. Diese Kosten mindern die Rendite. Ein Fonds mit einem verwalteten Vermögen von mehreren zehn Millionen Euro wird als kleiner Fonds bezeichnet. Ein großer Fonds ist milliardenschwer. Bei letzteren haben die Fixkosten keinen oder nur geringen Einfluss auf die Rendite.

Benchmark

Vergleichen Sie die Ergebnisse der Fonds. Verwenden Sie eine unabhängige Benchmark als Benchmark (ein Vergleich mit der Marktrendite vergleichbarer Fonds). Schauen Sie sich nicht nur die Benchmark an, die der Fonds anbietet. Schauen Sie sich auch objektive unabhängige Benchmarks an, wie die der Finanzpresseagentur Bloomberg und des Fonds-Reviewers Morningstar.

Gebühr

Erhält ein Manager eine Gebühr für eine gute Leistung? Das ist in Ordnung, aber prüfen Sie immer, ob es auch eine feste Gebühr gibt. Wie hängen diese miteinander zusammen und erhöhen sich die Kosten nicht zu sehr, wenn der Manager gute Leistungen erbringt? Dies ist eine Überprüfung wert, bevor Sie mit einem Fonds Geschäfte machen.

Drehgeschwindigkeit

Dann gibt es die Transaktionskosten. Wenn der Manager viele Transaktionen ausführt, erhöhen sich die Transaktionskosten. Sie können die Umschlagsrate eines Fondsportfolios anhand der Umschlagsquote sehen. Wurde innerhalb eines Jahres die Hälfte des Portfolios getauscht, beträgt die Umschlagsquote 50%. Bei 100% wurde das gesamte Portfolio ersetzt. Dies gibt einen Hinweis auf die Anzahl der Transaktionen und damit auf die Transaktionskosten, die letztendlich die Rendite reduzieren können.

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